《商业银行股权託管办法》是中国银行保险监督管理委员会发布的办法。办法对商业银行的股权託管方式等提出明确要求,旨在加强商业银行股权管理,提升股权信息透明度。
2019年7月23日,《商业银行股权託管办法》对外发布。
基本介绍
- 中文名商业银行股权託管办法
- 发布机构中国银保监会
- 通过日期2019年7月12日
- 发布日期2019年7月23日
发布公告
中国银行保险监督管理委员会令
2019年第2号
《商业银行股权託管办法》已经中国银保监会2019年第2次主席会议通过。现予公布,自公布之日起施行。
主席郭树清
2019年7月12日
办法正文
商业银行股权託管办法
第一章总则
第一条为规範商业银行股权託管,加强股权管理,提高股权透明度,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》,制定本办法。
第二条中华人民共和国境内依法设立的商业银行进行股权託管,适用本办法。法律法规对商业银行股权託管另有规定的,从其规定。
第三条本办法所称股权託管是指商业银行与託管机构签订服务协定,委託其管理商业银行股东名册,记载股权信息,以及代为处理相关股权管理事务。
第四条股票在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所上市交易,或在全国中小企业股份转让系统挂牌的商业银行,按照法律、行政法规规定股权需集中存管到法定证券登记结算机构的,股权託管工作按照相应的规定进行;其他商业银行应选择符合本办法规定条件的託管机构託管其股权,银保监会另有规定的除外。
第五条託管机构应当按照与商业银行签订的服务协定,为商业银行提供安全高效的股权託管服务,向银保监会及其派出机构报送商业银行股权信息。
第六条银保监会及其派出机构依法对商业银行的股权託管活动进行监督管理。
第二章商业银行股权的託管
第七条商业银行应委託依法设立的证券登记结算机构、符合下列条件的区域性股权市场运营机构或其他股权託管机构管理其股权事务
(一)在中国境内依法设立的企业法人,拥有不少于两年的登记託管业务经验(区域性股权市场运营机构除外);
(二)具有提供股权託管服务所必须的场所和设施,具有便捷的服务网点或者符合安全要求的线上服务能力;
(三)具有熟悉商业银行股权管理法律法规以及相关监管规定的管理人员;
(四)具有健全的业务管理制度、风险防範措施和保密管理制度;
(五)具有完善的信息系统,能够保证股权信息在传输、处理、存储过程中的安全性,具有灾备能力;
(六)具备向银保监会及其派出机构报送信息和相关资料的条件与能力;
(七)能够妥善保管业务资料,原始凭证及有关档案和资料的保存期限不得少于二十年;
(八)与商业银行股权託管业务有关的业务规则、主要收费项目和收费标準公开、透明、公允;
(九)最近两年无严重违法违规行为或发生重大负面案件;
(十)银保监会认为应当具备的其他条件。
第八条商业银行选择的股权託管机构应具备完善的信息系统,信息系统应符合以下要求
(一)能够完整支持託管机构按照本办法规定提供各项股权託管服务,系统服务能力应能满足银行股权託管业务的实际需要;
(二)股权託管业务使用的伺服器和存储设备应自主维护、管理;
(三)系统安全稳定运行,未出现重大故障且未发现重大安全隐患;
(四)业务连续性应能满足银行股权管理的连续性要求,具有能够全面接管业务并能独立运行的灾备系统。
(五)能够保留完整的系统操作记录和业务历史信息,并配合银保监会及其派出机构的检查;
(六)能够支持按照本办法的要求和银保监会制定的数据标準报送银行股权託管信息。
第九条商业银行选择的託管机构应对处理商业银行股权事务过程中所获取的数据和资料予以保密。
第十条商业银行应当与託管机构签订服务协定,明确双方的权利义务。服务协定应当至少包括以下内容
(一)商业银行应向託管机构完整、及时、準确地提供股东名册、股东信息以及股权变动、质押、冻结等情况和相关资料;
(二)託管机构承诺勤勉尽责地管理股东名册,记载股权的变动、质押、冻结等状态,採取措施保障数据记载準确无误,并按照约定向商业银行及时反馈;
(三)託管机构承诺对在办理託管事务过程中所获取的商业银行股权信息予以保密,服务协定终止后仍履行保密义务;
(四)商业银行与託管机构应约定股权事务办理流程,明确双方职责;
(五)託管机构承诺按照监管要求向银保监会报送相关信息;
(六)商业银行股权变更按照规定需要经银保监会或其派出机构审批而未提供相应批准档案的,託管机构应拒绝办理业务,并及时向银保监会或其派出机构报告;
(七)有下列情形之一的,託管机构应向银保监会或其派出机构报告
1.託管机构发现商业银行股权活动违法违规的;
2.託管机构发现商业银行股东不符合资质的;
3.因商业银行原因造成託管机构无法履行託管职责的;
4.银保监会要求报告的其他情况。
(八)如託管机构不符合本办法规定的相关要求,或因自身不当行为被银保监会或其派出机构责令更换或列入黑名单,商业银行解除服务协定的,相应的责任由託管机构承担。
商业银行在本办法发布前已与託管机构签订服务协定,且服务协定不符合本办法要求的,需与託管机构签订补充协定,并将上述要求体现于补充协定中。
第十一条商业银行应当自与託管机构签订服务协定之日起五个工作日内向银保监会或其派出机构报告。报告材料应包括与託管机构签订的服务协定以及託管机构符合本办法第七条、第八条所规定资质条件的说明性档案等。
商业银行与託管机构重新签订、修改或者补充服务协定的,需重新向银保监会或其派出机构报告。
第十二条商业银行应当在签订服务协定后,向託管机构及时提交股东名册及其他相关资料。商业银行选择的託管机构,应能够按照服务协定和本办法的要求办理商业银行股东名册的初始登记。
第十三条商业银行选择的託管机构,应能在商业银行股权发生变更时,按照服务协定和本办法的要求办理商业银行股东名册的变更登记。商业银行股权被质押、锁定、冻结的,託管机构应当在股东名册上加以标记。
商业银行选择的託管机构,在办理商业银行股权质押登记时,应符合工商管理部门的相关要求。
第十四条商业银行可以委託託管机构代为处理以下股权管理事务
(一)为商业银行及商业银行股东提供股权信息的查询服务;
(二)办理股权凭证的发放、挂失、补办,出具股权证明档案等;
(三)商业银行的权益分派等;
(四)其他符合法律法规要求的股权事务。
第十五条有下列情形之一的,商业银行应及时更换託管机构
(一)因在合法交易场所上市或挂牌,按照法律法规规定必须到其他机构登记存管股权的;
(二)託管机构法人主体资格消亡,或者发生合併重组,且新的主体不符合本办法规定的资质条件的;
(三)託管机构违反服务协定,对商业银行和商业银行股东的利益造成损害的;
(四)託管机构被银保监会列入黑名单的;
(五)银保监会或其派出机构认为应更换託管机构的其他情形。
发生前款规定情形的,託管机构应当妥善保管商业银行股权信息,并根据商业银行要求向更换后的託管机构移交相关信息及资料。
第三章监督管理
第十六条商业银行有下列情形之一的,银保监会或其派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,银保监会或其派出机构可以区别情形,按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定採取相应的监管措施;情节严重的,可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定实施行政处罚
(一)未按照本办法要求进行股权託管的;
(二)向託管机构提供虚假信息的;
(三)股权变更按照规定应当经银保监会或其派出机构审批,未经批准仍向託管机构报送股权变更信息的;
(四)不履行服务协定规定,造成託管机构无法正常履行协定的;
(五)银保监会责令更换託管机构,拒不执行的;
(六)其他违反股权託管相关监管要求的。
第十七条託管机构有下列情形之一的,银保监会或其派出机构可责令商业银行更换託管机构
(一)不符合本办法第七条、第八条规定的资质条件;
(二)服务协定不符合本办法第十条规定和其他监管要求;
(三)股权变更按照规定应当经银保监会或其派出机构审批,未见批覆材料仍为商业银行或商业银行股东办理股权变更;
(四)办理商业银行股权信息登记时未尽合理的审查义务,致使商业银行股权信息登记发生重大漏报、瞒报和错报;
(五)未妥善履行保密义务,造成商业银行股权信息泄露;
(六)未按照本办法和服务协定要求向银保监会或其派出机构提供信息或报告;
(七)银保监会或其派出机构认为应更换託管机构的其他情形。
第十八条银保监会建立託管机构黑名单制度,通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息。
第四章附则
第十九条在中华人民共和国境内依法设立的其他银行业金融机构,参照适用本办法。银保监会另有规定的,从其规定。
第二十条本办法由银保监会负责解释。
第二十一条本办法自公布之日起施行。
内容解读
解读一
《办法》共四章二十一条,分为总则、商业银行股权的託管、监督管理和附则,主要内容包括一是明确股权託管方式。
《办法》规定上市、在新三板挂牌的商业银行股权託管应按照现有法律法规进行,非上市商业银行可以按照市场化原则,自行选择符合条件的股权託管机构。二是规定股权託管基本业务框架。商业银行应向託管机构完整、及时、準确地提供股东名册及有关股权信息资料。託管机构应严格遵照双方签订的服务协定,勤勉尽责地对股东名册进行管理,保障商业银行股权活动安全、高效、合规进行。三是强化监管部门职责。
《办法》设立专章明确监管部门职责,除了对违反《办法》规定的商业银行进行处罚外,监管部门还将建立股权託管机构黑名单,并通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享黑名单信息。
解读二
中国银保监会对外发布《商业银行股权託管办法》,对商业银行的股权託管方式等提出明确要求,旨在加强商业银行股权管理,提升股权信息透明度。
办法规定,上市、在新三板挂牌的商业银行股权託管应按照现有法律法规进行,非上市商业银行可以按照市场化原则,自行选择符合条件的股权託管机构。
近年来部分银行因公司治理水平较弱出现了一些股权乱象。银保监会从审慎监管角度,要求未上市的商业银行按照市场化原则将股权託管至依法设立的证券登记结算机构、符合办法规定且不在黑名单中的区域性股权市场运营机构或其他股权託管机构。
办法明确,商业银行应向託管机构完整、及时、準确地提供股东名册及有关股权信息资料。託管机构应严格遵照双方签订的服务协定,勤勉尽责地对股东名册进行管理,保障商业银行股权活动安全、高效、合规进行。
办法强化了监管部门职责,除了对违反规定的商业银行进行处罚外,监管部门还将建立股权託管机构黑名单,并通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享黑名单信息。
银保监会发布办法的配套印发了相关通知,对商业银行股权託管和股权确权工作明确了过渡期安排。未託管的商业银行应在2020年6月底前按办法要求完成託管,已託管、但不符合办法要求的,应在同一时间期限内完成整改;股权确权应与股权託管工作进行,商业银行应在2020年6月底前完成不低于80%的股权确权,在2021年12月底前完成全部股权的确权。
办法实施
银保监会发布办法的配套印发了相关通知,对商业银行股权託管和股权确权工作明确了过渡期安排。未託管的商业银行应在2020年6月底前按办法要求完成託管,已託管、但不符合办法要求的,应在同一时间期限内完成整改;股权确权应与股权託管工作进行,商业银行应在2020年6月底前完成不低于80%的股权确权,在2021年12月底前完成全部股权的确权。